Die Prüfung bei wb-check.de dauert vier Minuten statt drei Wochen.

Ein Unternehmen gegen das deutsche Transparenzregister zu prüfen war Handarbeit. Analysten zogen Auszüge, glichen wirtschaftlich Berechtigte von Hand ab und forderten fehlende Unterlagen nach. Eine einzelne Prüfung dauerte Wochen, und Aufträge gingen an Wettbewerber, die schneller antworten konnten.

Jeder manuelle Schritt war zugleich eine Stelle, an der ein Compliance-Verstoß durchrutschen konnte. wb-check wollte die gesamte Prüfung automatisieren, von Anfang bis Ende, und sie musste der Prüfung standhalten, die deutsche Aufsichtsbehörden an KYC- und AML-Werkzeuge anlegen.

Wir begannen mit der Analyse. Die Phase Analysieren erfasste jede regulatorische Anforderung, jeden Grenzfall und jeden Integrationspunkt, bevor wir etwas entwarfen.

Aus dieser Karte entstand eine Prüf-Engine, die Registerdaten abruft, Eigentümerstrukturen auflöst und die Lücken markiert, die sonst ein Mensch finden müsste. Jede Regel ist auf die Vorschrift zurückführbar, die sie verlangt, sodass ein Prüfer denselben Weg nachvollziehen kann wie die Software.

Das Compliance-Team des Kunden war von der ersten Woche an eingebunden. Es testete die Regeln an echten Fällen, während wir sie bauten. So verdient sich ein solches Werkzeug Vertrauen, bevor es live geht.

wb-check.de startete als erstes automatisiertes Transparenzregister-Tool in Deutschland. Eine Prüfung, die früher Wochen dauerte, ist jetzt in Minuten erledigt, und das Werkzeug läuft ohne einen einzigen Compliance-Verstoß.

Für die Kunden von wb-check bedeutet das schnelleres Onboarding und weniger Aufträge, die an langsamere Compliance verloren gehen. Für das Compliance-Team bedeutet es: Die Handarbeit ist weg, und der Prüfpfad schreibt sich von selbst.

Die Zusammenarbeit läuft unter Weiterentwickeln weiter. Die Anforderungen an das deutsche Transparenzregister haben sich seit dem Launch mehrfach geändert, und jede Änderung war innerhalb weniger Wochen nach der Ankündigung im System abgebildet, ohne Compliance-Lücken.